ウェルスナビ(WealthNavi)で10営業日運用した際の投資成績を公開させて頂きます。先日3月27日(金)に暴落時にオススメの投資法ということで、ロボアドバイザー業界No.1の実績を持つウェルスナビ(WealthNavi)を下記記事でご紹介させて頂きました。
いま日本を始め、世界の金融市場は新型コロナウィルスの影響や原油安の影響でこれまでにないほどの大ダメージを受けています。多くの方が含み損を抱えていたり、損切りやレベレッジ取引による強制ロスカットなどで実損を出された方も多い …
ウェルスナビ(WealthNavi)はETF(上場投資信託)を中心にポートフォリオを組み、長期目線で資産運用することを推していることから、長期投資が基本スタイルというイメージをお持ちの方が多いと思います。
しかしながら管理人は過去におよそ1カ月間という短期運用で10万円ほどの利益を出したことがあったため、今回のこの暴落時ならまた短期でも利益を出せる局面かと思い、3月30日(月)からあらためてウェルスナビ(WealthNavi)を再稼働させました。
資産内訳(2020年4月10日現在)
3月30日(月)19時頃に100万円を入金しているため、その夜から運用がスタートしております。そして昨日4月11日(土)に内心ドキドキしながらウェルスナビ(WealthNavi)のマイページにログインして確認してみました。すると下記ポートフォリオの通り+63,084円の含み益が出ていました^^
中期でも長期もなく、わずか10営業日という超短期間でおよそ6%を超える利益を出してくれたということになります。たまたまではありますが、10日で6%などという利回り商品は他には無いと思います。もちろん運用はウェルスナビ(WealthNavi)のロボアドバイザーでの自動運用なので個人での売買は一切しておりません。完全放置プレイです。
資産評価額(2020年3月30日~4月10日)
上述の通り3月30日(月)19時頃に100万円を入金しているため、3月30日(月)の夜間から運用がスタートしております。ちなみにウェルスナビ(WealthNavi)のルール上、平日20時までに入金すると、その日の夜間にETF(上場投資信託)が購入されます。最近の金融市場は1日の変動幅が広いのでこのルールの認識は重要です。
わずか10営業日という短期間で+63,084円の含み益はこの市況の中では嬉しい出来事です。先週は金融市場がそこそこ堅調に推移した結果であると思います。一旦利益確定(出金)させて、また再稼働(入金)するという手もありますが、来週も底堅く推移してくれれば更なる利益の積み上げも可能かと考えると、もう少し欲張ってみようかという気にもなってしまいます。株と同様で買い時よりも売り時の方が難しいという点はウェルスナビ(WealthNavi)でも同じですね^^;
資産評価額の推移(2020年3月30日~4月10日)
そして以下は上記チャートの動きに合わせて時系列で表したもので、3月30日(月)から4月10日(金)までの1日あたりの資産評価額10営業日分の推移となります。
日付 | 総資産額 | 損益 |
3月30日(月) | 1,008,303円 | +8,303円 |
3月31日(火) | 993,860円 | -6,140円 |
4月1日(水) | 950,838円 | -49,162円 |
4月2日(木) | 976,506円 | -23,494円 |
4月3日(金) | 967,213円 | -32,787円 |
4月6日(月) | 1,026,039円 | +26,039円 |
4月7日(火) | 1,028,160円 | +28,160円 |
4月8日(水) | 1,046,372円 | +46,372円 |
4月9日(木) | 1,062,908円 | +62,908円 |
4月10日(金) | 1,063,084円 | +63,084円 |
上記の通り4月1日(水)には最大損失(含み損)となっているため、管理人の投資タイミングが完璧と言うにはやや無理があるかもしれませんが、現時点で6万円を超える利益が出ているという点で見ればおおむね結果オーライと言ったところでしょうか。タラレバですが、4月1日(水)に運用を始めていれば10万円以上の利益を出せていたことになります。
管理人がこのウェルスナビ(WealthNavi)をオススメさせて頂いた記事を3月27日(金)に書いているので、それ以降に資産運用を再稼働された方や、口座開設手続きを行い入金までの行動を素早く起こされた方は、管理人以上に大きな含み益を抱えているかもしれませんね。
いずれにしてもまだ金融市場は振り幅が大きく、短期間で利益が出せるチャンスはまだまだたくさんあると思います。暴落時はチャンスとわかってはいるものの管理人のように個別銘柄は何を買えば良いのかわからない方や自身のトレードに自信の無い方も多いと思います。そのような方にはうってつけの投資先かと思っています。
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ただ、これまでの管理人の経験上や上記のことから、無理にキャンペーンに参加しなくても今の相場であればそれ以上の利益を得ることができる可能性は十分あります^^
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実際に管理人が1カ月で10万円の利益を出したとき(下記過去記事)もキャンペーンを行っていましたが、それ以上の利益が出たのでキャンペーンは捨てています^^;
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こんばんわ。
自分はダウ20000割れ日経16000で再投資に入ったのですが、管理人さんがウェルスナビに入るタイミングの記事を見て、正直ここから?って違和感ありました。
それでもプラス6%なら十分な結果ですね。
年末にウェルスナビ解約したのですが、理由は一部解約ができないこと、解約はあくまでも全解約。証券口座での損益通算ができない。手数料が決して安くない。日欧株と新興国株っているのかな?となどなどな理由です。でも長所も多い、特にゴールドとリバランスがありがたい制度なんで再投資したわけです。
こんばんは、サイトウさん。
個人的には10日で6%は十分過ぎると思っています^^
ありがとうございます。
ウェルスナビ(WealthNavi)は申告分離課税なので確定申告すれば株式との損益通算できますよ。
それと最後の文章は宣伝と感じたので、勝手ながら削除させて頂きました。
ご了承下さい。
最後のはすいません。手数料の比較で後発のものでも利があると伝えたかっただけです。決して宣伝ではありません。
損益通算ですが確定申告すればは当然ですか、SBIウェルスナビでもSBI証券内で損益通算されないので確定申告面倒だと感じたからです。
今回、管理人さんは大々的にウェルスナビ押し押しの記事だしたのに余計なコメントはするべきではなかったですね。(削除して下さい)
おはようございます、サイトウさん。
いえいえコメントは他の読者様のためにもなりますし、誹謗中傷などの迷惑コメントでもありませんので削除は致しませんよ^^
ただ助言(削除させて頂いた部分)は嬉しいですが、当記事は比較記事を書いているわけではないという点はご理解下さい。
証券口座との損益通算ができないとおっしゃったので確定申告をすれば損益通算ができるとお答えさせて頂きました。
当ブログは基本IPOブログなので読者様はIPO投資を行っている方が多く、IPO投資のために色々な証券口座作っている方も損益通算しようと思えば確定申告必要ですので、特に面倒さは無いかと考えています。